全面复盘全球数字货币监管政策与市场趋势
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2017年11月14日，新加坡金融管理局（MAS）发布《数字代币发行指引》，对受法律监管的数码代币发行活动做出明确定义。若发行的数字代币代表投资者持有的企业股权或资产所有权，或是可转换为公司债权，就受证券期货法管制。受该消息影响，数字货币市值出现几日小幅调整。 2018年1月8月，全球数字货币市场达到最高，总市值达到了8238亿美元，较2017年9月4日相比上涨407.89%。 2018年4月6日，英国金融行动局（FCA）发布《对于公司发行加密代币衍生品要求经授权的声明》，表示为通过ICO发行的加密代币或其他代币的衍生品提供买卖、安排交易、推荐或其他服务达到相关的监管活动标准，就需要获得FCA授权。6日以后，全球数字货币市场开启了整一个月的反弹上涨，从2564.87亿美元最高涨至4697.71亿美元，同比增长83.16%。 2018年5月7日，日本金融厅（FSA）将对国内加密货币交易所采取进一步监管。数字货币至此一路下跌，截止发稿日（9月4日），全球数字货币市场总市值达到2373.12亿美元，较最高点相比下降71.19%，较2017年9月4日相比上涨46.25%。 附录：全球数字货币市场年度监管政策盘点 1、明令禁止数字货币地区 第一大类别是对数字货币监管政策最为严格的地区，政府命令禁止数字货币，但是对于区块链新兴技术的应用表示支持。这一类别的代表地区为中国和印度。 中国 2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会和保监会七部门联合发布联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式定性ICO是非法集资，并明确禁止任何代币发行融资活动。 2018年1月26日，中国互联网金融协会发布《关于防范境外ICO与“虚拟货币”交易风险的提示》，提示表示有关管理部门对境内ICO行为及“虚拟货币”交易场所的清理整治工作已基本完成，期间有部分投资者转向境外开展相关活动。根据国家相关管理政策，境内投资者的网络访问渠道、支付渠道等可能会受到影响，投资者将蒙受损失。 2018年8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义 进行非法集资的风险提示》，强调打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金的活动实则以“金融创新”为噱头，是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。 印度 2017年12月，印度许多主要的比特币交易所（包括至少是Unocoin和cosecurity)遭到了收入税务部门的查抄，该部门据称正在寻找比特币和加密货币功能的信息记录。 2018年2月1日，印度财政部长Arun Jaitley承诺将严厉击加密货币进行非法用途，并强调加密货币不是合法货币，政府不会考虑令加密货币合法化，并将阻止在其司法管辖范围内使用比特币和其它加密货币。 2018年4月5日，印度央行宣布，禁止央行监管的实体为任何个人和企业实体处理和提供虚拟货币的服务和结算。如果已经提供这类服务，必须在一定期限内终止。 2018年6月，印度财政部经济事务部部长Subhash Chandra Garg透露，印度加密货币监管条例将于7月公布，草案框架已经制定。Garg称印度政府不会将数字货币视为通货，不会允许数字货币进入该国支付系统，执行机构将采取措施来终结数字资产的非法使用。 2、谨慎监管，逐步探索地区 这一类地区政府对于数字货币持非常谨慎的态度，如韩国、越南、泰国、俄罗斯。 韩国 2017年9月，韩国金融服务委员会（FSC）正式宣布“禁止通过各种形式的虚拟货币进行筹集资金”，并表示数字货币加以需要受到严格的控制和监视。FSC同时宣布将禁止匿名交易；禁止未成年人和政府官员进行交易；对加密货币交易征税。 2018年1月30日起，韩国新韩银行、农协银行、企业银行、国民银行、韩亚银行、光州银行6家商业银行要求虚拟货币用户开户时必须进行实名认证。虚拟货币交易所既有账户转为实名确认账户后即可获批交易，而新用户在开户时必须实名认证。 2018年4月5日， 韩国政府对企业的监管机构公平交易委员会（FTC）向12家国内加密货币交易所下令，修改其定式合同，认为它们大多未能给予消费者足够的保护。 2018年5月13日，韩国金融监督院（FSS）加入了对该国最大加密数字货币交易所Upbit的调查。FSS将协助韩国金融情报部门（FIU）和金融监督委员会（FSC），共同评估Upbit的资产负债表，以及对国内加密货币交易所现有的监管法规。 2018年6月28日，韩国金融服务委员会（FSC）针对加密货币交易所公布了新的加密数字货币监管框架和指导，要求，加密货币交易所进行客户尽职调查（CDD）和强化尽职调查（EDD），并进行足够的背景检查，确保：外国人不使用韩国交易所买卖数字资产；犯罪分子未秘密利用个人账户洗钱；防止可疑交易和支付处理。 俄罗斯 2018年1月25日，俄罗斯财政部首次提出“数字金融资产”法案。明确了俄罗斯官方对数字货币的相关定义，包括代币、智能合约、加密货币交易所以及挖矿等术语，制定了ICO的规则，规定ICO的投资限额从5万卢布提升到50万卢布，并合法化了挖矿行为。 （编辑：辽源站长网） 【声明】本站内容均来自网络，其相关言论仅代表作者个人观点，不代表本站立场。若无意侵犯到您的权利，请及时与联系站长删除相关内容! |