环迅支付被责令整改 今年支付行业已被罚没超亿元

(讯)近期有消息称，环迅支付被监管部门责令停止新增实体特约商户，并在3个月内有序停止网络支付业务。而自2016年开始，环迅支付已连续四年被监管处罚，今年7月更是领到了约5939万元的天价罚单。 
据不完全统计，年初至今，央行对支付机构开出罚单已有68张，罚没超1.2亿元。其中，央行呼和浩特中心支行一天开出15张罚单，另外有机构三年时间被央行处罚11次之多。 
监管部门的处罚在不断地往高频、大额方向发展，监管力度在不断加强，而未来监管还将保持高压态势。 
环迅支付被责令整改 已连续四年被监管部门处罚 

近日，有消息称，上海金融监管部门责令环迅支付停止新增实体特约商户，并在3个月内有序停止网络支付业务。支付机构人士如此解释。“停止新增线下商户，只能服务存量商户，而且，线上业务的存量需要全部清退。” 
环迅支付已经连续四年领取了监管部门的罚单： 
今年7月，上海监管部门对环迅开出了5939万元的天价罚单。 
2018年8月，环迅支付因违反《反洗钱法》，以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定，被央行上海总部罚款170万。 
2017年8月，环迅支付因其违反支付业务规定，被央行上海总部没收违法所得28.57万元，并处以罚款150万元，共计178.57万元。 
2016年10月，环迅支付福州分公司未按照央行《非金融机构支付服务管理办法》相关规定履行反洗钱义务，被人行福州支行处22万元罚款，并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。 
经查，环迅支付存在超出核准业务范围开展银行卡收单、条码支付实体特约商户收单业务，未按规定办理备案，为违法违规平台直接提供支付服务，交易监测不到位，未按规定对可疑交易采取有效措施，变造银行卡交易信息，未准确标识并完整发送、保存交易信息，未按规定停止新增不同法人机构间直连处理条码支付业务跨行清算的支付产品或者服务，违反银行卡收单业务外包管理规定，违反客户备付金管理规定，违规开立支付账户，特约商户管理不规范，网络支付业务日常检查和风险管理落实不到位，未按规定建立并落实特约商户培训、检查制度、特约商户收单账户设置和变更审核制度、高风险交易分类管理制度，商户资金结算不合规等问题，违反了《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等有关规定。 
今年央行开出68张罚单，罚没超1.2亿元 

据不完全统计，年初至今，央行对支付机构开出罚单已有68张，罚没超1.2亿元。其中8月6日，央行呼和浩特中心支行连发15张罚单，付临门、中汇支付、海科融通、盛付通等15家支付机构合计被罚27万元。此外现代金控三年时间被央行处罚11次。还有2018年，国付宝、联动优势分别被罚4646万元、2600万元，支付宝也领到了一张400万元的罚单。 
可以看出，监管部门的处罚在不断地往高频、大额方向发展，监管力度在不断加强。 
此前中闻律师事务所合伙人李亚表示，目前支付行业主要面临两个风险，行政合规风险和刑事合规风险。行政合规风险，主要是第三方支付机构在客户管理、业务管理和风险管理是否符合监管政策的要求，不符合监管要求可能面临相应的行政处罚；刑事合规风险，主要是第三方支付的相关行为是否构成刑事犯罪或共同犯罪的问题，比如涉及到洗钱犯罪和非法集资类犯罪的共犯问题，比如涉及到非法经营的问题。 
监管不断规范市场发展 未来强压态势还会一直持续