全面复盘全球数字货币监管政策与市场趋势
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数字货币自诞生之日后，随之而来的代币破发、集资诈骗、交易所被盗等事件层出不穷。据链得得App记录，2017年9月4日，数字货币及ICO在中国正式定性为非法集资，并明确禁止任何代币发行融资活动。央行曾多次发布公告，提醒投资者数字货币的风险。2018年8月26日，银保监会、中央网信办、公安部等多部门近日发布风险提示，提醒广大民众防范以“虚拟货币”等名义进行的非法集资。
如何针对数字货币的诸多乱象制定行之有效的监管框架，是摆在各国政府面前亟待解决的重要问题。在过去的一年内，各国政府也在不断探索，加强数字货币领域的监管政策，全球对与数字货币的监管趋势也呈现愈发收紧的态势。 全球数字货币监管政策概况 在对世界主要区块链国家和地区近一年来的数字监管政策研究后，根据对加密货币的监管态度严格程度及区块链技术应用水平，将全球各个国家和地区对数字货币的监管分为五类。 1、明令禁止数字货币，如中国、印度 第一大类别是对数字货币监管政策最为严格的地区，政府命令禁止数字货币，但是对于区块链新兴技术的应用表示支持。这一类别的代表地区为中国和印度。 2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会和保监会七部门联合发布联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式定性ICO是非法集资，并明确禁止任何代币发行融资活动。中国对于数字货币的态度始终保持克制和理性，政策调控较为严格。央行曾多次发布公告，提醒投资者数字货币的风险。 2018年4月，禁止央行监管的实体为任何个人和企业实体处理和提供虚拟货币的服务和结算。如果已经提供这类服务，必须在一定期限内终止，不允许数字货币进入该国支付系统。 2、谨慎监管，逐步探索，如韩国、俄罗斯、越南、泰国 这一类型的地区对于数字货币的政策非常谨慎，部分业被禁止，但部分业务在监管的范围内可以进行。这类地区代表国家如韩国、俄罗斯、越南、泰国。 韩国对于数字货币的监管更多的处于摇摆阶段。在经历野蛮生长期后，韩国对数字货币的监管迅速走向严格，目前已在实名认证及背景检查等方面进行严格控制。 俄罗斯对于加密货币的态度较为冷淡，相较于将加密货币定义为虚拟货币（virtual currency），政府将它划分到合法金融工具、金融衍生品类别。 由于2018年4月8日，越南出现ICO骗局致投资者损失6.5亿美元资金。目前越南总理已向几个部委发出指令，要求对活跃的、但危险的ICO和加密货币市场进行监督。 泰国证券交易委员会（SEC）已公布有关该国加密货币和ICO监管框架的细则，只有在泰国注册的公司才能申请许可证。 3、较为宽松，采用监管沙盒模式，如英国、新加坡 监管沙盒”由英国首创，只要在沙盒内，创新型企业就可以在一定范围内不需要受到原本的法律规范的限制。在英国加密货币和代币都被视为私有货币（Private Currency），而ICO发行者都是基于自己对于法律的解读来操作，自行承担政策和法律风险。 2016年6月，新加坡金融监管局（MAS）推出“监管沙盒” 。当局对数字货币态度友好，监管较为宽松。对ICO的发行采取适当监管，需要在金融管理局提前备案及授权。 4、纳入现行证券监管，典型代表如美国、澳大利亚、中国香港 这一类型地区的政府将数字货币纳入现有的证券监管体系，通过原有的证券的监管模式进行监管，代表国家包括美国、澳大利亚、中国香港。 美国各州对数字货币的态度并不十分一致，站在联邦角度而言，种种迹象显示，美国监管机构更偏向于将数字货币归入证券分类。 2017年9月5日，香港证监会发布《有关首次代币发行的声明》，明确表示ICO 发行的 token 如属于法规界定的”证券”范畴，须遵守香港证券法，公司将对其 ICO 相关活动承担全部法律责任。 5、积极推动，规范监管，包括日本、马耳他 这一类型的国家对数字货币持积极监管的态度，承认数字货币在该地区的合法地位，并通过严格的监管措施对数字货币进行有效的管理，代表地区包括日本、马耳他。 2017年9月6日，日本国家税务局宣布 ，来自加密货币的收益须缴纳个人所得税，分类为“杂项收入”。在新经币被盗事件后，日本在2018年3月引发了日本金融厅对国内数字资产交易所的强化审查，8家已经提交申请的交易所撤回了牌照申请。虽然监管有所强化，但整体来看，依旧持支持和鼓励态度。 2018年6月，日本规模最大的bitFlyer等6家交易所都收到整改。bitFlyer被检查发现安全系统中出现问题，涉及在防止洗钱、恐怖主义融资及未授权进入渠道等方面的问题。 从2018年4月初至今，马耳他政府致力于推动数字货币法案的落地，分别是MDIA（马耳他数字创新局）条例草案；TAS（技术服务提供商法案）条例草案；VC（虚拟货币）条例草案。 年度全球监管政策TOP10 据链得得App编辑统计，截至2018年9月4日，全球数字货币市场总市值达到2373.12亿美元，共有1077种数字货币。时间回到一年前，2017年9月4日，全球数字货币市场总市值为1622.65亿美元，数字货币数量仅为1077种。在这一年时间里，全球数字货币市场最高值出现在2018年1月，总市值达到了8238亿美元，较2017年9月4日相比上涨407.89%。 政府对于数字货币的监管措施和政策，成为数字货币市场过山车式暴涨暴跌的重要推手。链得得梳理了近一年来全球监管政策的十大事件，并与全球数字货币市场进行对比，进一步分析数字货币市场和政府监管政策的关联度影响。 截止2017年9月4日当天，全球数字货币市场总市值为1622.65亿美元，受中国及香港监管政策的影响，数字货币市场整体市值呈下跌趋势，在9月15日达到低谷，最低为1167.49亿美元，较9月4日相比下跌28.05%。 2017年10月13日，数字货币整体市值报1654.75亿美元，回到“9.4”大跌之前的市场总值。 （编辑：辽源站长网） 【声明】本站内容均来自网络，其相关言论仅代表作者个人观点，不代表本站立场。若无意侵犯到您的权利，请及时与联系站长删除相关内容! |
